中信銀行長春中海支行/供圖
10月16日，長春客戶孔女士在家遭遇電信詐騙，不法分子冒充抖音客服，稱其誤開通會員服務(wù)，如不取消將每年自動扣費1000元，孔女士情急之下誤信謊言陷入詐騙陷阱，按照不法分子要求下載非法APP啟動手機屏幕共享，不法分子暗箱操作，將其活期賬戶購匯4.7萬美元后匯款至境外賬戶。
10月17日，孔女士來到中信銀行長春中海支行反映情況，支行立即啟動應(yīng)急反詐預(yù)案，第一時間協(xié)助客戶向轄區(qū)派出所報案，柜面隨即打印流水收集資金去向，發(fā)現(xiàn)為跨境匯款迅速查詢軌跡狀態(tài)，經(jīng)查詢其交易狀態(tài)為“落地待處理”，支行立刻把握住窗口期緊急聯(lián)系行內(nèi)及上級相關(guān)部門，申請“資金攔截綠色通道”，總行部門收到申請材料后立即采取緊急止付，在了解確認為詐騙資金后及時阻斷資金流轉(zhuǎn)。10月17日16時，4.7萬美元終于被成功攔截并原路返還。事后，孔女士專程向銀行送來錦旗，對中海支行專業(yè)素養(yǎng)與臨危不亂、高效處置工作表示高度認可和由衷感謝：“我省吃儉用一輩子的血汗錢是你們替我保住的，謝謝你們！”
此次成功攔截，彰顯了中信銀行智能化風(fēng)控系統(tǒng)的預(yù)警效能，展現(xiàn)了金融機構(gòu)應(yīng)對新型詐騙的專業(yè)能力，中信銀行總行系統(tǒng)實時篩查風(fēng)險標(biāo)簽，長春分行深化反詐宣教與指導(dǎo)，支行執(zhí)行穿透式審核，構(gòu)建全流程防護體系。
下一步，中信銀行長春中海支行將持續(xù)完善反詐機制，強化員工專業(yè)培訓(xùn)與案例復(fù)盤，以金融力量筑牢防范電信詐騙的“安全防火墻”，堅持守護好客戶的“錢袋子”。中信銀行將不斷探索，推動“讓財富有溫度”的品牌主張走向共識，在金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展中持續(xù)發(fā)揮價值引領(lǐng)作用。(完)
